Salazar & Bermúdes ofrece asesoría jurídica para diseñar e implementar sistemas de cumplimiento orientados a prevenir riesgos de lavado de activos, financiación del terrorismo y otras conductas relacionadas. El acompañamiento se ajusta a las características de cada empresa y a las obligaciones que le resulten aplicables.

Son sistemas o programas relacionados con la gestión de riesgos y el cumplimiento normativo. El SARLAFT se enfoca en la administración del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo; el SAGRILAFT, en riesgos de lavado de activos, financiación del terrorismo y financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva, según el marco aplicable; el SIPLAFT se utiliza en determinados sectores, y el PTEE busca prevenir riesgos de soborno y corrupción.

La obligación depende de factores como el sector económico, la actividad, los ingresos, los activos y las disposiciones de la autoridad competente. Es importante evaluar las condiciones particulares de la compañía para determinar si está obligada a implementar el SAGRILAFT u otro sistema de cumplimiento.

El Programa de Transparencia y Ética Empresarial, PTEE, establece medidas para prevenir y gestionar riesgos relacionados con el soborno y la corrupción. Su implementación puede incluir políticas internas, procedimientos de control, mecanismos de denuncia y acciones de capacitación, de acuerdo con la normativa aplicable.

Ambos están relacionados con la prevención y gestión de riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo, pero su aplicación depende del sector, la autoridad que regula a la empresa y el marco normativo correspondiente. Por eso, antes de elegir un sistema, es necesario identificar las obligaciones específicas de la organización.

El acompañamiento puede incluir diagnóstico de obligaciones, identificación y evaluación de riesgos, diseño de políticas y procedimientos, definición de controles y estructuración documental. Salazar & Bermúdes orienta estos procesos según la operación de cada empresa y los requisitos normativos que le correspondan.

El incumplimiento puede generar investigaciones, requerimientos y sanciones por parte de las autoridades competentes, dependiendo de la obligación vulnerada y del régimen aplicable. Contar con controles adecuados y documentación actualizada ayuda a gestionar los riesgos de incumplimiento.

La identificación de estos riesgos puede incluir la evaluación de clientes, proveedores, socios y otras contrapartes, junto con el análisis de operaciones, actividades económicas y señales de alerta. Los controles deben responder al nivel de riesgo y a las obligaciones aplicables a la empresa.

Las políticas deben revisarse cuando cambian la normativa, las operaciones, los riesgos o la estructura de la organización. Una actualización periódica permite mantener los controles alineados con la realidad del negocio y fortalecer la prevención de riesgos legales y reputacionales.

Puedes comunicarte con Salazar & Bermúdes al teléfono +57 313 839 7394 o escribir a info@salazarybermudes.com. El equipo podrá evaluar la actividad de tu empresa, identificar las necesidades de cumplimiento y orientar el proceso de acuerdo con las obligaciones aplicables.